دنیای مالی در سال‌های اخیر با ظهور امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) که مدل مالی متمرکز سنتی (CeFi) را به چالش می‌کشد، دستخوش تغیرات قابل‌توجهی شده است. در حالی که DeFi و CeFi هر دو خدمات مالی را به روش‌های ارائه می‌دهند، اما در رویکرد خود برای ارائه این خدمات متفاوت هستند.
در این مقاله از وبلاگ صرافی اتراکس، تفاوت‌های کلیدی بین DeFi و CeFi و ویژگی‌های مربوط به آنها را بررسی خواهیم کرد.
دیفای چیست؟
DeFi یک بخش به سرعت در حال رشد در صنعت مالی است که بر اساس فناوری بلاکچین ساخته شده است. این مجموعه خدمات مالی غیرمتمرکز، شفاف و قابل دسترسی برای هر کسی که به اینترنت متصل است را ارائه می‌دهد.
چند نمونه از پلتفرم‌های DeFi عبارتند از:
- صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ
- compound
- آوه
مطلب پیشنهادی: ارز دیجیتال آوه چیست
این پلتفرم‌ها تنها نمونه‌هایی از بسیاری از پلتفرم‌های DeFi هستند که در حوزه مالی در حال ظهور هستند، و نگاهی اجمالی به پتانسیل این بخش جدید هیجان‌انگیز دارند.
ویژگی‌های کلیدی DeFi
پلتفرم‌های DeFi طیف وسیعی از ویژگی‌های کلیدی را ارائه می‌دهند که آنها را از سیستم‌های مالی سنتی متمایز می‌کند. این ویژگی‌ها عبارتند از:
تمرکززدایی
پلتفرم‌های DeFi روی یک شبکه بلاکچین غیرمتمرکز کار می‌کنند، به این معنی که هیچ سازمان یا مرجع مرکزی کنترل‌کننده سیستم وجود ندارد. این امر باعث شفافیت بیشتر می‌شود و خطر تقلب یا فساد را کاهش می‌دهد.
منبع باز
پلتفرم‌های DeFi منبع باز هستند، به این معنی که هر کسی می‌تواند به پایگاه کد دسترسی داشته باشد و در آن مشارکت کند. این امر امکان همکاری و نوآوری بیشتر در جامعه DeFi را فراهم می‌کند.
بدون نیاز به مجوز
هر کسی می‌تواند بدون نیاز به مجوز از یک سازمان مرکزی به پلتفرم‌های DeFi دسترسی داشته باشد. این امر به ویژه برای کسانی که ممکن است به خدمات مالی سنتی دسترسی نداشته باشند، امکان شمول مالی و دسترسی بیشتر را فراهم می‌کند.
بدون نیاز به اعتماد
پلتفرم‌های DeFi روی یک سیستم بدون نیاز به اعتماد کار می‌کنند، به این معنی که کاربران برای مدیریت سرمایه خود نیازی به اعتماد به یک سازمان مرکزی ندارند. در عوض، تراکنش‌ها به‌طور خودکار از طریق شبکه بلاکچین تأیید و پردازش می‌شوند.
قابلیت همکاری
پلتفرم‌های DeFi به گونه‌ای طراحی شده‌اند که قابلیت همکاری داشته باشند، به این معنی که می‌توانند به‌طور یکپارچه با هم کار کنند. این امر امکان انعطاف‌پذیری و انتخاب بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند، زیرا آنها می‌توانند از طریق یک پلتفرم به طیف وسیعی از خدمات DeFi دسترسی داشته باشند.
قابلیت برنامه‌ریزی
پلتفرم‌های DeFi بسیار قابل برنامه‌ریزی هستند، به این معنی که توسعه‌دهندگان می‌توانند برنامه‌های مالی سفارشی و قراردادهای هوشمند را ایجاد کنند. این امکان نوآوری و سفارشی‌سازی بیشتر در اکوسیستم DeFi را فراهم می‌کند.
CeFi چیست؟
تامین مالی متمرکز یا CeFi نشان دهنده سیستم مالی سنتی است که ما به آن عادت کرده‌ایم، که در آن فعالیت‌های مالی توسط نهادهای متمرکز مانند بانک‌ها، کارگزاران و موسسات مالی تسهیل و کنترل می‌شود. پلتفرم‌های CeFi به‌عنوان واسطه عمل می‌کنند، نگهبانی سرمایه را در اختیار دارند، معاملات را تسهیل می‌کنند و خدمات مالی مختلفی مانند وام، استقراض و معامله را ارائه می‌دهند. این پلتفرم‌ها تحت نظارت دقیق نظارتی هستند و برای ارائه ثبات و امنیت برای کاربرانی طراحی شده‌اند که ممکن است نگران خطرات مرتبط با سیستم‌های مالی غیرقانونی باشند. در حالی که پلتفرم‌های CeFi رویکردی تثبیت‌شده و تنظیم‌شده‌تر برای خدمات مالی ارائه می‌دهند، آنها همچنین از کاربران می‌خواهند که برای مدیریت سرمایه خود به یک مرجع مرکزی اعتماد کنند.
چند نمونه از پلتفرم‌های DeFi عبارتند از:
- بایننس
- کوین بیس
- Blockfi
ویژگی‌های کلیدی CeFi
پلتفرم‌های CeFi طیف وسیعی از ویژگی‌های کلیدی را ارائه می‌دهند که آنها را از پلتفرم‌های DeFi متمایز می‌کند. این ویژگی‌ها عبارتند از:
تمرکز
پلتفرم‌های CeFi روی یک پلتفرم متمرکز عمل می‌کنند، به این معنی که یک مرجع مرکزی وجود دارد که سیستم را کنترل می‌کند. این ویژگی امکان کنترل و نظارت بیشتر بر سیستم مالی را فراهم می‌کند.
منبع بسته
پلتفرم‌های CeFi منبع بسته هستند، به این معنی که فقط پرسنل مجاز می‌توانند به پایگاه کد دسترسی داشته باشند و در آن مشارکت داشته باشند. این ویژگی امکان امنیت و کنترل بیشتر روی پلتفرم را فراهم می‌کند.
نیاز به مجوز
کاربران برای دسترسی به پلتفرم‌های CeFi به مجوز یک مقام مرکزی نیاز دارند. این امر اجازه می‌دهد تا کنترل بیشتری روی افرادی که می‌توانند به پلتفرم و خدمات آن دسترسی داشته باشند، صورت بگیرد.
مبتنی بر اعتماد
پلتفرم‌های CeFi روی یک سیستم مبتنی بر اعتماد کار می‌کنند، به این معنی که کاربران برای مدیریت سرمایه خود باید به سازمان مرکزی اعتماد کنند. این ویژگی امکان پاسخگویی و مسئولیت بیشتر از سوی سازمان مرکزی را فراهم می‌کند.
تاسیس خدمات مالی
پلتفرم‌های CeFi طیف وسیعی از خدمات مالی را ارائه می‌دهند، مانند خدمات بانکی، کارگزاری و سرمایه‌گذاری. این ویژگی امکان آشنایی و اعتماد بیشتری را در میان کاربرانی که به سیستم‌های مالی سنتی عادت دارند، می‌دهد.
انطباق با مقررات
پلتفرم‌های CeFi تحت نظارت دقیق نظارتی قرار دارند، که تضمین می‌کند با قوانین و مقررات مربوطه مطابقت دارند. این امر امکان حفاظت و امنیت بیشتر را برای کاربرانی فراهم می‌کند که ممکن است نگران خطرات مرتبط با سیستم‌های مالی غیرقابل تنظیم باشند.
این ویژگی‌های کلیدی CeFi آن را به گزینه‌ای بسیار جذاب برای کسانی تبدیل می‌کند که به تمرکز، امنیت و خدمات مالی معتبر اهمیت می‌دهند. در حالی که پلتفرم‌های DeFi طیف وسیعی از مزیت‌ها را ارائه می‌دهند، پلتفرم‌های CeFi همچنان نقش مهمی در چشم‌انداز مالی بازی می‌کنند، به‌ویژه برای کسانی که رویکرد سنتی‌تری را به خدمات مالی ترجیح می‌دهند.
تفاوت بین DeFi و CeFi
در حالی که هر دو پلتفرم DeFi و CeFi خدمات مالی ارائه می‌دهند، از چند جهت کلیدی با هم تفاوت دارند. این تفاوت‌ها عبارتند از:
قابلیت دسترسی
پلتفرم‌های DeFi برای هر کسی که به اینترنت متصل است قابل دسترس است، در حالی که پلتفرم‌های CeFi ممکن است از کاربران بخواهند که معیارهای واجد شرایط بودن خاصی مانند حداقل موجودی حساب یا امتیاز اعتباری را رعایت کنند. این باعث می‌شود پلتفرم‌های DeFi برای طیف وسیع‌تری از کاربران، جامع‌تر و در دسترس‌تر باشند.
کنترل و واسطه‌ها
پلتفرم‌های دیفای به کاربران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا مؤسسات مالی، کنترل کامل بر سرمایه خود داشته باشند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi، کاربران را ملزم می‌کنند که برای مدیریت سرمایه خود به یک مرجع مرکزی اعتماد کنند. این امر پلتفرم‌های DeFi را غیرمتمرکز و شفاف‌تر می‌کند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi کنترل و نظارت بیشتری بر سیستم مالی ارائه می‌دهند.
حاکمیت
پلتفرم‌های DeFi بر اساس یک مدل حکمرانی غیرمتمرکز عمل می‌کنند، جایی که تصمیم‌گیری‌ها توسط جامعه از طریق مکانیزم اجماع اتخاذ می‌شود. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi توسط یک مرجع مرکزی اداره می‌شوند که از طرف کاربران خود تصمیم‌گیری می‌کند. این امر پلتفرم‌های DeFi را دموکراتیک‌تر و جامعه محورتر می‌کند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi کنترل و ثبات بیشتری را ارائه می‌دهند.
ارائه خدمات مالی
پلتفرم‌های DeFi طیف گسترده‌ای از خدمات مالی از جمله وام، استقراض و تجارت را ارائه می‌دهند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi بسته به پلتفرم، ممکن است طیف محدودتری از خدمات مالی را ارائه دهند. این باعث می‌شود پلتفرم‌های DeFi همه کاره‌تر و سازگارتر با نیازهای کاربران باشند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi ممکن است در ارائه‌های خود تخصصی‌تر باشند.
محیط نظارتی
پلتفرم‌های DeFi در یک محدوده خاکستری نظارتی، بدون نظارت اندک یا بدون نظارت مقامات دولتی، کار می‌کنند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi تحت نظارت دقیق قانون‌گذار قرار دارند که می‌تواند بر عملیات و خدمات آنها تأثیر بگذارد. این باعث می‌شود پلتفرم‌های DeFi انعطاف پذیرتر و سازگارتر با شرایط متغیر بازار باشند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi ثبات و امنیت بیشتری را ارائه می‌دهند.
امنیت
پلتفرم‌های دیفای به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و استفاده از فناوری بلاکچین، عموماً امن‌تر از پلتفرم‌های CeFi در نظر گرفته می‌شوند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi ممکن است در برابر نقض‌های امنیتی و هک‌ها آسیب‌پذیرتر باشند. این امر باعث می‌شود پلتفرم‌های DeFi انعطاف‌پذیرتر و ایمن‌تر شوند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi ممکن است به اقدامات امنیتی بیشتری برای محافظت از وجوه کاربر نیاز داشته باشند.
مقیاس‌پذیری و سرعت
پلتفرم‌های DeFi ممکن است به دلیل محدودیت‌های فناوری بلاکچین با مشکلات مقیاس پذیری در بلاکچین و سرعت مواجه شوند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi به دلیل زیرساخت‌های متمرکز، ممکن است بتوانند خدمات سریع‌تر و مقیاس‌پذیرتری ارائه دهند. این باعث می‌شود پلتفرم‌های DeFi سازگارتر و خلاقانه‌تر باشند، در حالی که پلتفرم‌های CeFi ممکن است کارایی و سرعت بیشتری ارائه دهند.
تفاوت‌های بین پلتفرم‌های DeFi و CeFi نشان‌دهنده رویکردهای منحصربه‌فرد آنها برای خدمات مالی، و ارزش‌ها و اولویت‌های جوامع مربوطه است. در حالی که هر دو مزایا و معایب را ارائه می‌دهند، برای کاربران مهم است که این تفاوت‌ها را درک کنند تا تصمیم‌گیری آگاهانه در مورد اینکه کدام پلتفرم برای نیازهای آنها مناسب‌تر است، بگیرند.
سوالات متداول
دیفای چیست؟
DeFi یک بخش به سرعت در حال رشد در صنعت مالی است که بر اساس فناوری بلاکچین ساخته شده است. این مجموعه خدمات مالی غیرمتمرکز، شفاف و قابل دسترسی برای هر کسی که به اینترنت متصل است را ارائه می‌دهد.
CeFi چیست؟
تامین مالی متمرکز یا CeFi نشان دهنده سیستم مالی سنتی است که ما به آن عادت کرده‌ایم، که در آن فعالیت‌های مالی توسط نهادهای متمرکز مانند بانک‌ها، کارگزاران و موسسات مالی تسهیل و کنترل می‌شود.
تفاوت بین DeFi و CeFi در چیست؟
تفاوت بین این دو در مواردی مانند: امنیت، محیط نظارتی، ارائه خدمات مالی، حاکمیت، قابلیت دسترسی و غیره است.
آنچه در مقاله تفاوت‌های DeFi و CeFi مقایسه کردیم..
توسعه DeFi سیستم مالی سنتی را مختل کرده است و جایگزینی غیرمتمرکز برای خدمات بانکداری سنتی ارائه می‌دهد. DeFi دسترسی، شفافیت و قابلیت برنامه‌ریزی را ارائه می‌دهد، در حالی که CeFi حریم خصوصی، امنیت و انطباق با مقررات را ارائه می‌دهد. DeFi و CeFi هر دو مزایا و معایب خود را دارند و انتخاب بین این دو بستگی به ترجیحات و نیازهای کاربر دارد. خدمات توسعه Defi به‌طور چشم‌گیری محبوب می‌شوند، زیرا مشاغل و افراد بیشتری به دنبال استفاده از مزایای DeFi هستند. اکوسیستم DeFi به سرعت در حال تکامل است و مشاهده اینکه چگونه آینده امور مالی را شکل خواهد داد بسیار جذاب است.
با اتراکس، دنیای ارزهای دیجیتال در دستان شماست!
صرافی ارز دیجیتال اتراکس برخلاف بسیاری از صرافی‌های دیگر، تمامی شبکه‌های بلاکچین را پشتیبانی می‌کند. از آنجا که امنیت و حفاظت دارایی‌های شما برای ما اولویت است، اتراکس به شما کیف پول اختصاصی ارائه می‌دهد. این به معنی این است که شما کنترل کامل بر دارایی‌هایتان دارید و به راحتی می‌توانید آنها را مدیریت کنید. اتراکس با پشتیبانی از بیش از 400 ارز دیجیتال معتبر، احراز هویت خودکار، کمترین کارمزد، پشتیبانی 24 ساعته، بدون محدودیت در واریز و برداشت وجه و با دارا بودن درگاه بانکی امن، درصدد تبدیل شدن به بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی است.
اگر به دنبال یک صرافی قدرتمند و امن هستید که تمامی نیازهایتان را در حوزه ارزهای دیجیتال برآورده کند، اتراکس بهترین گزینه است. همین حالا به جمع کاربران اتراکس بپیوندید.
