چگونه یک پرتفوی کریپتوکارنسی (سبد ارزهای دیجیتال) متوازن داشته باشیم؟

پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال به مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که یک سرمایه‌گذار در اختیار دارد. این سبد می‌تواند شامل آلت‌ کوین‌ ها، بیت‌ کوین، اتریوم و ارزهای دیجیتال دیگر باشد. هدف از ساخت یک پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟ هدف اصلی این است که از طریق چیدن سبد ارز دیجیتال به‌صورت متنوع، ریسک کلی سرمایه‌گذاری کاهش یابد و در عین حال فرصت‌های سودآوری هم برای سرمایه‌گذار فراهم شود.

چگونه یک پورتفوی ارز دیجیتال ایمن و متوازن بسازیم؟

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال همیشه با ریسک‌های خاص خود همراه است. یکی از اصول مهم و پایه‌ای که باید در نظر بگیرید، داشتن تنوع در سبد ارز دیجیتال است. ما در این مطلب قصد داریم به شما نشان دهیم که چگونه می‌توانید یک پرتفوی ارز دیجیتال متوازن و ایمن بسازید و سرمایه خود را از ریسک‌های بزرگ حفظ کنید و شانس سودآوری خود را افزایش دهید.

تفاوت پرتفوهای کریپتوکارنسی متمرکز با پرتفوی متنوع

کارشناسان در بیشتر مواقع برای ایجاد یک پرتفوی کریپتوکارنسی متوازن توصیه می‌کنند پرتفوی خود را متنوع کنید. به این معنی که، هر چه پرتفوی شما تنوع بیشتری داشته باشد، با کلیت بازار همگامی بیشتری دارد. اکثر معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به دنبال آن هستند که با سود بیشتر بر بازار غلبه کنند. میانگین بازده پرتفویی که تنوع بالایی دارد معمولا بیش از پرتفوی متمرکز است.

البته مدیریت یک پرتفوی کریپتوکارنسی متوازن و متنوع، زمان و تحقیق بیشتری می‌طلبد. برای آنکه سرمایه‌گذاری معقولی داشته باشید باید کاملا بدانید که چه چیزی می‌خرید. وقتی پرتفوی بزرگی داشته باشید، احتمال اینکه بتوانید همه چیز را به‌خوبی کنترل کنید، کم می‌شود. اگر سبد دارایی شما در بلاکچین‌های مختلف باشد، باید از کیف پول‌ها و صرافی‌های متعدد برای دسترسی به دارایی‌ خود استفاده کنید. تصمیم‌گیری در مورد پرتفوی متمرکز یا متنوع به شما بستگی دارد اما کارشناسان معمولا، پرتفوی متنوع را توصیه می‌کنند.

پرتفوی چند زنجیره‌ای چیست؟

یک پرتفوی چند زنجیره‌ای به سبدی گفته می‌شود که شامل ارزهای دیجیتالی از زنجیره‌های مختلف بلاکچین است. این نوع پرتفوی می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک وابستگی به یک بلاکچین خاص را کاهش دهید و در عین حال فرصت‌های بیشتر و متنوع‌تری برای سودآوری داشته باشید. به‌عنوان مثال، شما می‌توانید از بلاکچین‌های اتریوم، بایننس اسمارت چین (BSC)، و پالیگان در کنار هم استفاده کنید تا سبد شما متنوع‌تر و مقاوم‌تر باشد.

ساخت پرتفوی ایمن ارزهای دیجیتال

ساخت سبد ارز دیجیتال باید با توجه به میزان ریسک‌پذیری و اهداف شما انجام شود. به‌عنوان مثال، اگر شما به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید، ممکن است تمایل داشته باشید که سبد شما بیشتر شامل ارزهای با پتانسیل رشد پایدار مانند بیت‌کوین و اتریوم باشد. اما اگر هدف شما از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، کسب سود سریع‌تر و استفاده از فرصت‌های بازار است، می‌توانید درصد بیشتری از سبد خود را به آلت‌ کوین‌های نو ظهور اختصاص دهید.

انتخاب رمزارزهای مناسب برای پرتفوی کریپتوکارنسی

در هنگام ساخت پرتفوی کریپتوکارنسی، باید توجه داشته باشید که تنوع فقط به معنای خرید هر رمزارزی نیست. بلکه باید پروژه‌های مختلف با ویژگی‌ها و کاربردهای متفاوت را در سبد خود بگنجانید. در اینجا به دسته‌بندی رمزارزها پرداخته‌ایم:

1. رمزارزهای کم‌ریسک: این دسته شامل رمزارزهایی با سابقه بلند مدت و حجم معاملات بالا هستند. از جمله این رمزارزها می‌توان به بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) اشاره کرد.

2. رمزارزهای با ریسک میانه: این ارزها معمولاً پروژه‌هایی با پتانسیل رشد بالا هستند، اما هنوز هم ریسک‌هایی دارند. کاردانو (ADA) و آوالانچ (AVAX) مثال‌های خوبی از این گروه هستند.

3. رمزارزهای پرریسک: این دسته شامل توکن‌های جدید یا نوسان‌پذیر است که پتانسیل سودآوری بالایی دارند، اما ریسک‌های زیادی هم دارند. شیبا (SHIB) و پپه (PEPE) از این دسته محسوب می‌شوند.

نحوه چیدن سبد ارز دیجیتال

برای ساخت سبد خرید ارز دیجیتال باید به تنوع و ریسک توجه کنید. انتخاب رمزارزها باید به گونه‌ای باشد که ترکیب مناسبی از ارزهای با ریسک کم، میانه و بالا ایجاد کنید. به‌طور معمول، توصیه می‌شود که ۴۰% از سبد را به ارزهای پایه مانند بیت‌کوین و اتریوم اختصاص دهید، ۳۰% به آلت‌کوین‌ها و ۳۰% باقی‌مانده به استیبل‌ کوین‌ ها و رمزارزهای با ریسک میانه.

اهمیت استیبل‌ کوین‌ ها در پرتفوی کریپتوکارنسی

استیبل‌ کوین‌ ها به دلیل پایداری قیمت، گزینه‌ای عالی برای ایجاد تعادل در پرتفوی شما هستند. این رمزارزها به دارایی‌های اساسی مانند دلار آمریکا یا طلا متصل هستند و از این رو نوسانات بازار رمزارزها را کاهش می‌دهند. به همین دلیل، داشتن درصدی از استیبل‌کوین‌ها مانند USDT یا DAI در پرتفوی شما می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برساند.

بهترین سبد ارز دیجیتال برای هولد

اگر قصد دارید برای مدت طولانی هولد کنید، باید سبد ارز دیجیتال شما متناسب با این استراتژی ساخته شود. در این حالت، بهتر است که سبد شما شامل رمزارزهایی باشد که به‌طور تاریخی عملکرد خوبی داشته‌اند و در عین حال ریسک کمتری دارند. بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) از بهترین انتخاب‌ها برای سبد ارز دیجیتال هولد هستند. همچنین، استیبل‌کوین‌ها نیز می‌توانند در این سبد کمک‌کننده باشند تا از نوسانات شدید قیمت جلوگیری شود.

بهترین سبد ارز دیجیتال 2025

برای سال 2025، پیش‌بینی‌ها نشان می‌دهند که بیت‌کوین و اتریوم همچنان پایه‌های اصلی یک پرتفوی ارز دیجیتال موفق خواهند بود. با این حال، اضافه کردن ارزهای مرتبط با هوش مصنوعی، دیفای (DeFi) و توکن‌های متاورس می‌تواند به شما در بهره‌برداری از روندهای جدید بازار کمک کند. از این رو، برای بهترین سبد ارز دیجیتال 2025 پیشنهاد می‌شود که به دنبال تنوع در زنجیره‌های مختلف و پروژه‌های نوآورانه باشید که پتانسیل رشد بالا دارند.

محصولات مالی رمزارزها

۱– سرمایه‌گذاری در DeFi: پروژه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند AAVE و UNI به شما این امکان را می‌دهند که از خدمات مالی بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی استفاده کنید. این پروژه‌ها می‌توانند بخش مهمی از سبد شما باشند.

۲- سرمایه‌گذاری در حوزه متاورس و NFT: پروژه‌های متاورس مانند MANA و AXS به دلیل پتانسیل رشد و نوآوری‌های بی‌نظیرشان، گزینه‌های جذابی برای تنوع سبد شما هستند.

۳- استفاده از ردیاب‌های پرتفوی: برای مدیریت بهتر پرتفوی، می‌توانید از ردیاب‌های پرتفوی آنلاین استفاده کنید. این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا درک بهتری از تغییرات پرتفوی خود داشته باشید و تصمیمات بهتری بگیرید.

ویژگی های بهترین سبد ارز دیجیتال برای هولد چیست؟

برای ساخت یک سبد ارز دیجیتال قدرتمند که نه تنها از تنوع برخوردار باشد، بلکه در برابر نوسانات بازار مقاوم، پایدار در طول زمان و قابل مدیریت برای سرمایه‌گذار باشد، باید دارای ویژگی‌های خاصی باشد که آن را متمایز کند. اگر قصد دارید برای مدت‌زمانی طولانی، مثلاً چند ماه یا حتی چند سال، یک پورتفوی را نگه‌دارید، باید طوری طراحی شود که بدون نیاز به دخالت مداوم، بتواند بازدهی مناسب داشته باشد و سرمایه شما را از خطرات عمده محافظت کند. با در نظر گرفتن ویژگی‌های کلیدی، می‌توانید به سبدی برسید که هم امن باشد و هم سودآور.

1. پرتفوی کریپتوکارنسی خود را به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک، متوسط و کم‌ریسک تقسیم کنید و اوزان مناسبی به آنها بدهید. مسلما پرتفویی که بخش زیادی از آن را سرمایه‌گذاری‌های پرریسک تشکیل داده باشد، متوازن نخواهد بود. این سرمایه‌گذاری ممکن است شانس سود‌آوری شما را بالا ببرد اما می‌تواند ضررهای بزرگی هم وارد کند. ریسک پروفایل شماست که تعیین می‌کند کدام پرتفو بهترین است، اما به هرحال باید تنوع وجود داشته باشد.
   
2. برای حفظ نقدشوندگی در پرتفوی خود، همیشه مقداری استیبل‌کوین داشته باشید. استیبل‌کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند و می‌توانند به‌سرعت و به‌آسانی در ذخیره سود یا خروج از یک پوزیشن کمک کنند.
   
3. برای اجتناب از وزن‌دهی بیش‌ از‌ اندازه به هر بخش از پرتفو، برای سرمایه‌ی جدید استراتژی و برنامه‌ریزی داشته باشید. اگر اخیراً سود زیادی از یک کوین کسب کرده‌اید، ممکن است برای تزریق پول بیشتر وسوسه شوید. از حرص و طمع بپرهیزید و فکر کنید بهترین جا برای خرجول شما کجاست.
   
4. تحقیق کنید. توصیه‌‌‌ای بهتر از این نمی‌توانید پیدا کنید. شما پول خودتان را سرمایه‌گذاری می‌کنید، پس نباید فقط به توصیه دیگران متکی باشید.
   
5. فقط مبلغی را سرمایه‌گذاری کنید که بتوانید از عهده ضرر و زیان آن برآیید. اگر استرس دارید، پس پرتفوی کریپتوکارنسی شما به‌طور صحیح متوازن نشده است. پوزیشن‌های معاملاتی شما باید به گونه‌ای باشد که اگر اوضاع درست پیش نرفت، پیامدهای جدی برای شما به همراه نداشته باشد.

برنامه پرتفوی ارز دیجیتال

برای مدیریت پرتفوی خود، باید یک برنامه پرتفوی ارز دیجیتال دقیق داشته باشید. این برنامه شامل تخصیص دارایی‌ها به گروه‌های مختلف ارز دیجیتال، نظارت بر عملکرد پرتفوی و بازنگری دوره‌ای است. این کار به شما کمک می‌کند تا به‌طور هوشمندانه‌ای ریسک‌ها را مدیریت کنید و از نوسانات شدید بازار در امان بمانید.

ردیاب‌های پرتفوی رمزارزها

ردیاب رمزارز، نرم‌افزار یا سرویسی است که به شما اجازه می‌دهد تحرکات دارایی‌های خود را ردیابی کنید. طوری که می‌توانید تخصیص فعلی پرتفوی خود را با اهداف بلندمدت مقایسه و پیشرفت آن را ردیابی کنید. در ادامه چند نمونه از این ردیاب‌ها (Trackers) آورده شده است:

CoinMarketCap

یک ردیاب قیمتی بسیار محبوب است که ویژگی‌های پرتفوی کریپتوکارنسی خاص خودش را دارد و نصب و راه‌اندازی آن روی دسکتاپ و موبایل رایگان در دسترس همه قرار دارد. برای استفاده از ردیاب پرتفو ابتدا باید دارایی‌ها را به‌طور دستی وارد کنید چون به کیف پول یا صرافی متصل نمی‌‌شود. همچنین گزینه‌هایی برای افزودن قیمت‌هایی که خرید کرده‌اید به آن افزوده و سود خود را به‌دقت ردیابی کنید.

CoinGecko

کوین گیگو اساساً به‌دلیل ردیابی قیمت رمزارز خودش معروف است، اما آپشن پرتفو هم دارد. استفاده از آن رایگان است و بر روی مرورگر و موبایل قابل دسترس است. اگر هم‌اکنون از کاربران کوین گیگو هستید، بد نیست ردیاب آن را هم امتحان کنید.

Blockfolio 

اگر می‌خواهید هنگام مدیریت پرتفوی کریپتوکارنسی خود، معامله کنید، بلاک فولیو انتخاب خوبی است. این شرکت از 2014 شروع به کار کرده است و در فضای رمزارز بسیار معروف است ولی فقط برای تلفن همراه قابل استفاده است و به همین خاطر، تجربه معاملات رمزارز دسکتاپ را ندارد.

انواع رمزارزها

بیت‌کوین معروف‌ترین رمزارز است و از نظر ارزش بازار بزرگترین ارز دیجیتال به شمار می‌آید. اما یک پرتفوی متوازن، پرتفویی است که کوین‌های متفاوتی را شامل شود تا ریسک کلی را کاهش دهد. در  ادامه برخی از آن‌ها بررسی شده است.

ارزهای پرداخت

امروزه به‌سختی می‌توان کوین‌های جدیدی یافت که در وهله اول با پرداخت سر و کار داشته باشند. اما اگر به زمان پیدایش رمزارزها بروید خواهید دید که اکثر پروژه‌ها سیستم‌هایی برای انتقال ارزش بودند. رمزارزهایی نظیر ریپل (XRP)، بیت‌کوین کش (BCH)، لایت‌کوین (LTC) و بیت‌کوین (BTC) از آن دسته‌اند که معروف‌ترین آنها بیت کوین است. این کوین‌ها اولین نسل از رمزارزها هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشتند.

استیبل‌کوین‌ها

استیبل‌کوین‌ نوعی رمزارز است که ارزش آن به یک دارایی‌ اساسی نظیر ارز فیات یا فلز گرانبها وابسته است. برای مثال، برای هر واحد دلار بایننس (BUSD) یک دلار آمریکا به‌عنوان ذخیره در نظر گرفته می‌شود. پکس گولد (PAXG) نیز اینگونه است و ارزش کوین را به قیمت یک اونس تروا طلای نگهداری شده وابسته می‎‌کند. استیبل‌کوین‌ها اگرچه بازده زیادی ندارند اما همانگونه که از نامشان پیداست، برای ثبات و کنترل ریسک پرتفو بسیار کاربرد دارند.

بازار رمزارزها نوسان زیادی دارد و به همین خاطر، داشتن رمزارزی که ارزش ثابتی داشته باشد سودمند خواهد بود. اگر استیبل‌کوین به چیزی خارج از اکوسیستم رمزارز وابسته باشد، سیر نزولی در بازار رمزارز تاثیری در ارزش آن نخواهد داشت. اگر بخواهید توکن‌ها را از یک کوین یا پروژه خارج کنید، می‌توانید آنها را سریعاً به یک استیبل‌کوین با پشتوانه دلار نظیر دلار بایننس انتقال دهید تا از سودهایتان حفاظت کنید. تبدیل به فیات در مقایسه با معامله‌ استیبل‌کوین‌ها فرایند طولانی‌تری دارد.

توکن‌های اوراق بهادار

توکن اوراق بهادار نیز درست همانند اوراق بهادار سنتی می‌توانند نمایانگر چیزهای متفاوتی باشند. سهام یک شرکت، می‌تواند اوراق بهادار یک پروژه یا حتی حق رای باشد. اوراق بهادار، طی فرایندی دیجیتالی شد‌ه‌اند و بر روی بلاکچین قرار گرفته‌اند، بدین معنی که اکثراً مشمول مقررات یکسان هستند. به همین دلیل، توکن‌های اوراق بهادار در قلمروی حاکمیت مقررات محلی قرار دارند و باید قبل صدور، از فرایند قانونی بگذرند.

توکن‌های کاربردی

توکن کاربردی به‌ عنوان یک کلید برای ارایه یک سرویس یا محصول عمل می‌کند. برای مثال، بایننس کوین (BNB) و اتریوم (ETH) هر دو توکن‌های کاربردی هستند. از دیگر کاربردهای این توکن‌ها، توانایی تعامل با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) برای پرداخت کارمزدهای تراکنش است. بسیاری از پروژه‌ها برای جمع‌آوری وجوه در عرضه اولیه‌ی کوین، توکن‌های کاربردی خود را منتشر می‌کنند. ارزش توکن باید به‌ لحاظ نظری با ارزش کاربردی که ارائه می‌کند، مطابقت داشته باشد.

توکن‌های حاکمیتی

با نگهداری توکن‌های حاکمیتی می‌توان قدرت رای‌دهی در پروژه و حتی سهمی از درآمد را به دست آورد. این توکن‌ها را به احتمال زیاد در پلتفرم‌های خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi)، نظیر PancakeSwap ،Uniswap یا SushiSwap خواهد یافت. ارزش توکن حاکمیتی نیز همانند توکن‌های کاربردی مستقیماً با موفقیت پروژ‌ه اساسی در ارتباط است.

پرتفوی کریپتوکارنسی یا پرتفوی سنتی ؟

پرتفوی کریپتوکارنسی، مانند پرتفوی‌های سنتی، نیازمند تنوع است. در پرتفوی سنتی، می‌توانید سرمایه خود را در دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق قرضه و فلزات گرانبها تقسیم کنید. اما در دنیای ارزهای دیجیتال، تنوع به معنای ترکیب رمزارزهای مختلف است که می‌تواند شامل بیت‌ کوین، اتریوم، آلت‌ کوین‌ها و استیبل‌ کوین‌ها باشد. در واقع، تنوع در اینجا به شما کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار مقاوم باشید و ریسک کلی را کاهش دهید.

برای آنکه مدیریت پرتفوی کریپتوکارنسی شما آسان شود، می‌توان از ردیاب پرتفو استفاده کرد یا تراکنش‌های خود را در نرم‌افزار اکسل ثبت کرد.

شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به آسانی خرید بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) یا هر رمزارز دیگری است. درحالیکه برخی سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند بیشترین میزان رمزارز را خریداری و نگهداری کنند، برخی افراد سرمایه‌گذاری خود را با خرید آلت‌کوین‌ها شروع می‌کنند.

اما بهترین روش برای ساخت پرتفوی ایمن کدام است؟ اگر درباره تخصیص دارایی‌هایتان دقت به خرج دهید و پرتفوی رمزارز خود را به‌طور مرتب متوازن سازید، احتمال موفقیت افزایش می‌یابد. با توجه به اینکه چقدر ریسک‌پذیر باشید، راه‌های متعددی برای اینکار وجود دارد. ایجاد پرتفوی کریپتوکارنسی متوازن کار دشواری نیست و در عین حال می‌تواند نتایج بسیار خوبی به همراه داشته باشد.

منظور از تخصیص دارایی و تنوع‌بخشی چیست؟

هنگام ایجاد پرتفوی کریپتوکارنسی باید با مفاهیم تخصیص دارایی و تنوع‌بخشی آشنا باشید. تخصیص دارایی، به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های متفاوت مانند رمزارزها، سهام، اوراق با درآمد ثابت، فلزات گرانبها، پول نقد و غیره اطلاق می‌شود. مثالی از متنوع‌سازی می‌تواند انتخاب دارایی از بازارها و یا از صنایع مختلف مانند کشاورزی، فناوری، انرژی، خودروسازی و غیره باشد که هر دو استراتژی، ریسک کلی سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

سخن پایانی

برای ساخت سبد ارز دیجیتال موفق، باید توجه ویژه‌ای به تنوع و مدیریت ریسک داشته باشید. پرتفوی ارز دیجیتال باید متناسب با میزان ریسک‌پذیری شما و اهداف سرمایه‌گذاری‌تان طراحی شود. با ترکیب ارزهای مختلف از پروژه‌های پایدار و نوآورانه، می‌توانید شانس سودآوری خود را افزایش دهید و در عین حال از نوسانات شدید بازار در امان بمانید. به‌خاطر داشته باشید که پرتفوی متنوع نه تنها ریسک‌ها را کاهش می‌دهد، بلکه پتانسیل سودآوری شما را هم افزایش می‌دهد.

بیشتر بخوانید:

زمان مناسب فروش ارز دیجیتال چه موقع است؟