AAVE
قیمت، خرید و فروش ارز آوی
زمان مطالعه: 8 دقیقه
آوی یک پلتفرم رمزارز غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می دهد کریپتو را قرض بگیرند و قرض بدهند. آوی از قراردادهای هوشمند برای اتوماسیون فرآیند، قوانین از پیش تعیین شده برای نحوه توزیع مبالغ، چگونگی رسیدگی به وثیقه و نحوه ارزیابی کارمزدها استفاده می کند.
آوی در وام های وثیقه گذاری شده تخصص دارد، به این معنی که کاربران باید کریپتو را به ارزشی بیشتر از مبلغی که می خواهند وام بگیرند به صورت سپرده قرار دهند. این وثیقه از لجرها در برابر ضرر و زیان مالی ناشی از عدم پرداخت بدهی محافظت می کند و به پروتکل آوی این اجازه را می دهد تا در صورت کاهش بیش از حد ارزش مالی وثیقه را نقد کند.
آوی همچنین یک توکن رمزنگاری شده اصلی (AAVE) دارد که در بیشتر صرافی ها قابل معامله است و می توانید آن را برای دریافت سود در پلتفرم آوی به کار ببرید. استیکینگ روشی است که در آن ماینرها در ازای تایید تراکنش ها در یک بلاکچین اجماع اثبات سهام مانند انچه که زیربنای آوی است، پاداش دریافت می کنند.
نکات کلیدی
- آوی یک پلتفرم وای دهی رمزارز غیرمتمرکز است.
- در آوی به وثیقه نیاز دارید، به طوری که کاربران باید برای قرض گرفتن رمزارز سپرده بگذارند.
- آوی دارای یک توکن اصلی به نام AAVE است که می توانید ازطریق استیکینگ سود بدست آورید.
- اگر ارزش وثیقه بیش از حد کاهش یابد، وام گیرندگان با خطر از دست دادن وثیقه خود روبرو می شوند.
آوی چگونه کار می کند؟
آوی یک پروتکل مبتنی بر اتریوم است که وام های رمزنگاری خودکار را در اختیار کاربران خود قرار می دهد. کاربران می توانند ارزهای دیجیتال را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنند و در ازای آن ها ارزهای دیجیتال دیگر را قرض بگیرند، البته تا درصد معینی از ارزش وثیقه سپرده گذاری شده. به این مقدار نسبت وام به ارزش (LTV) گفته می شود و آوی مبلغ وام را به 80% از ارزش کنونی وثیقه سپرده گذاری شده محدود می کند.
آوی از قراردادهای هوشمند بهره می برد، که برنامه هایی برای اتوماسیون فرآیند وام دهی ازطریق محاسبه شرایط وام، جمع آوری وثیقه سپرده گذاری شده و توزیع ارزهای دیجیتال قرض گرفته شده است. قراردادهای هوشمند آوی را قادر می سازند تا بدون نیاز به واسط شخص ثالث کار کند.
برای وام دهندگان، آوی به کاربران اجازه می دهد تا ارزهای دیجیتال را به صورت سپرده در پلتفرم قرار دهند و سودی را که توسط وام گیرندگان پرداخت می شود به دست آورند. به جای تطبیق کامل وام دهندگان با وام گیرندگان، آوی استخرهای نقدینگی را در اختیار کاربران قرار می دهد که در آن ها کاربران می توانند دارایی های ارزهای دیجیتال خود را سپرده گذاری کنند و این دارایی های رمزنگاری شده در اختیار وام گیرندگان قرار می گیرد.
آوی همچنین وام های فلش یا سریع را ارائه می دهد. وام های فلش به وام هایی گفته می شوند که باید در همان بلاک از بلاچین بازپرداخت شوند. این وام ها به گونه ای طراحی شده اند تا از فرصت های آربیتراژ موجود در بازارهای رمزارزها استفاده شود.
چگونه می توانید آوی (AAVE) بخرید؟
آوی (AAVE) را به سادگی و با امنیت کامل از طریق صرافی ارز دیجیتال اتراکس خریداری کنید!
اتراکس، با خدمات خودکار و پرداخت از طریق درگاه بانکی، بهترین جایی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف است. با سرعت بالا و امنیت فوق‌العاده، معاملات خود را به سادگی انجام دهید. تنوع ارزها و سهولت در استفاده از اتراکس، تجربه‌ای منحصر به فرد را برای شما به ارمغان می‌آورد.
با ملحق شدن به اتراکس، به دنیای جذاب ارزهای دیجیتال پا گذارید و از خدمات حرفه‌ای این صرافی بهره‌مند شوید. امروز به اتراکس بپیوندید و تجربه کار با یک صرافی مدرن و راحت را تجربه کنید. آوی (AAVE) و دیگر ارزهای دیجیتال را با اطمینان خریداری کنید.
وام دهی در آوی
به منظور وام دادن رمزارز در آوی، کاربران باید یک کیف پول دیجیتال را به پلتفرم متصل کنند و ازطریق فهرستی از دارایی هایی که از سپرده ها پشتیبانی می کنند، جستجو را انجام دهند. سپرده ها به صورت یک درصد عملکرد سالانه ثابت (APY) تعریف می شوند که به صورت همان دارایی که سپرده گذاری شده است، بازپرداخت می شوند. به عنوان مثال، اگر یک کاربر اتریوم (ETH) را سپرده گذاری کند، سود را نیز به صورت اتریوم دریافت خواهد کرد.
صرافی آوی دسترسی به چندین رمزارز ازجمله موارد زیر را امکان پذیر می کند:
- اتریوم (ETH)
- آوی (AAVE)
- تتر (USDT)
تامین کریپتو برای آوی باعث اضافه شدن توکن ها به استخرهای نقدینگی می شود که خود برای وام دهی به سایر وام گیرندگان مورد استفاده قرار می گیرند. نرخ بهره پرداخت شده توسط وام گیرندگان وارد استخرهای وام دهی می شود و درصدی از این کارمزدها در اختیار سپرده گذاران قرار می گیرد.
حقایق
از آنجایی که وام دهی آوی یک پروتکل غیرمتمرکز است، تمام تراکنش ها مستقیما بر روی بلاکچین انجام می شوند و کاربران باید برای سپرده گذاری یا برداشت وجه کارمزدهای شبکه را پرداخت کنند (که با نام هزینه گس شناخته می شوند). هنگام وام دهی، کاربران می توانند هر زمان که می خواهند وجه را به همراه سودی که به دست آورده اند، برداشت کنند.
قرض گرفتن در آوی
به منظور قرض گرفتن ارز دیجیتال در پلتفرم آوی، کاربران باید وثیقه ای را به صورت ارز دیجیتال در این پلتفرم تهیه کنند. وقتی که وثیقه در استخرهای نقدینگی سپرده گذاری شد، کاربران می توانند سود این سپرده ها را برداشت کنند.
پس از این که وجه سپرده گذاری شد، کاربران می توانند در دارایی های رمزنگاری شده پشتیبانی شده جستجو کنند و آوی به صورت خودکار میزان مبلغ قابل قرض گرفتن را برای آن ها محاسبه می کند.
از آنجایی که هر دارایی رمزنگاری شده دارای ویژگی های متفاوتی است، آوی به صورت پویا مقدار در دسترس را بر اساس ارزش ارز دیجیتال سپرده گذاری شده، ارزش دارایی و نوسان دارایی محاسبه می کند. بعد از انتخاب ارز دیجیتال، کاربران می توانند تراکنش را تایید کنند و ارز دیجیتال در کیف پول دیجیتال متصل به آن ها واریز خواهد شد.
تمام وام های آوی بیش از حد وثیقه گذاری می شوند. به عبارت دیگر، ارزش دارایی های سپرده گذاری شده همیشه بیشتر از ارزش وام ارز دیجیتال خواهد بود. آوی به منظور محافظت از وام دهندگان و ارائه دهندگان نقدینگی در برابر ضرر و زیان مالی ناشی از کاهش ارزش وثیقه های وام، وام ها را محدود می کنند. وثیقه ای که دارای نوسانات بالاتر است، LTV کمتری نسبت به دارایی های پایدارتر خواهد داشت.
هیچ خط زمانی برای بازپرداخت وام ها وجود ندارد، اما بازپرداخت باید به صورت همان ارز دیجیتالی که قرض گرفته شده است صورت گیرد. این بدان معنی است که اگر کاربر 100 دلار USDT قرض بگیرد، باید همان مقدار را بعلاوه بهره با USDT بازپرداخت کند.
وام های فلش یا سریع
آوی وام های فلش را نیز در اختیار کاربران خود قرار می دهد. وام های فلش به وام هایی گفته می شود که در یک بلاک قرض گرفته شده و بازپرداخت می شوند. این وام ها به گونه ای طراحی شده اند تا از فرصت های آربیتراژ موجود در بازارهای رمزارزها استفاده شود؛ مانند اختلاف قیمت بین رمزارزها در صرافی های ارز دیجیتال متفاوت.
وام های فلش برای توسعه دهندگانی طراحی شده اند که قراردادهای هوشمند را برای درخواست یک وام فلش می نویسند، مبادله را انجام می دهند و در همان تراکنش وام را بازپرداخت می کنند. 0.09 درصد کارمزد برای تمام تراکنش های وام فلش توسط وام گیرنده باید پرداخت شود.
لیکوییدیشن یا تسویه حساب
اگر ارزش وثیقه برای یک وام ارز دیجیتال در پلتفرم آوی به کمتر از یک LTV مشخص سقوط کند، پلتفرم به صورت خودکار بخشی از وام را ازطریق لیکوییدیشن بازپرداخت می کند. این فرآیند شامل فروش 50% از وثیقه مشخص شده به منظور بازپرداخت وام و بازگرداندن LTV به محدوده توافق وام است.
فرآیند لیکوییدیشن توسط کاربرانی انجام می شود که می توانند وام را بازپرداخت کرده و وثیقه را مطالبه کنند (بعلاوه 5% پاداش).
ریسک آوی
آوی یک پروتکل خودکار است که به کاربران اجازه قرض گرفتن وجه بعد از سپرده گذاری دارایی های دیجیتال خود به عنوان وثیقه را می دهد. اما مانند هر پلتفرم وام دهی دیگری، خطراتی نیز در این کار وجود دارد:
- ریسک لیکوییدیشن: اگر وثیقه مشخص شده یک دارایی ارز دیجیتال دارای نوسان مانند ETH باشد و ارزش آن بیش از حد انتظار کاهش یابد، این احتمال وجود دارد که ETH لیکویید شود.این یک نتیجه بسیار نامطلوب است زیرا ETH بعد از کاهش قیمت فروخته می شود.
- بدون تضمین: آوی هیچ تضمین و بیمه ای را در پلتفرم خود ارائه نمی دهد، بنابراین از مبالغی که کاربران سپرده می گذارند محافظت نمی کند. مانند سایر پلتفرم های ارز دیجیتال غیرمتمرکز، شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) وجود ندارد و وجوه از دست رفته یا ارزهای دیجیتالی که به آدرس اشتباه ارسال می شوند قابل بازیابی نیستند.
- نوسان ارز دیجیتال: ارز دیجیتال ذاتا یک دارایی بی ثبات است و استفاده از دارایی های ارز دیجیتال برای سپرده گذاری وثیقه برای گرفتن وام می تواند منجر به از دست دادن مبالغ بالایی از دارایی کاربر شود. در وهله اول، وجه در قرارداد تثبیت می شود و امکان دسترسی به آن تا بازپرداخت وام وجود ندارد. ثانیا، قوانین لیکوییدیشن مورد نیاز به معنی از دست دادن آن وجوه در صورت پایین آمدن قیمت دارایی است.
- ریسک نقدینگی: در حالی که آوی میزان نقدینگی در دسترس برای تمام ارزهای دیجیتال موجود در پلتفرم را فهرست می کند، کاربران ممکن است به دلیل کاهش بیش از حد نقدینگی آن دارایی قادر به برداشت رمزارز سرمایه گذاری شده خود نباشند. این بدان معنی است که باید تا وقتی که ارز بیشتری توسط کاربران دیگر سپرده گذاری شود، برای برداشت وجوه خود منتظر بمانند.
نحوه استفاده از آوی
به منظور استفاده از آوی، کاربران می توانند وارد اپلیکیشن وب شوند و بعد از اتصال به یک کیف پول دیجیتال، ارز دیجیتال را در پلتفرم سپرده گذاری کنند. بعد از سپرده گذاری، کاربران می توانند از فهرست ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده در مقابل وثیقه گذاشته شده وام بگیرند.
همانطور که گفته شد، آوی یک پلتفرم خودکار است که توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می شود و به این معنی است که به وام ها فورا رسیدگی می شود. بعد از این که یک وام تایید شد، ارز دیجیتال به کیف پول دیجیتال کاربر واریز خواهد شد. نیازی به پرداخت ماهانه وجود ندارد، اما به وام بهره تعلق می گیرد. وام ها باید با همان ارز دیجیتال گرفته شده بازپرداخت شوند.
آیا آوی ایمن است؟
آوی یک پروتکل رمزنگاری شده با امنیت بالاست که توسط یک شبکه غیرمتمرکز از گره های اتریوم و توکن های آوی به منظور محافظت از شبکه بلاکچین، محافظت می شود. با توجه به این موضوع، آوی به شدت به قراردادهای هوشمند وابسته است. قراردادهای هوشمند، برنامه های طراحی شده برای رسیدگی به تمام تراکنش ها بر روی پلتفرم هستند.
این قراردادها ممکن است با ریسک مواجه شوند و هکرها می توانند به وجوه موجود در پلتفرم دسترسی پیدا کنند. به طور خاص، در سال 2022 وام های فلش آوی با هدف برداشت بیش از 80 میلیون اتریوم (ETH) در کیف پول یک هکر مورد حمله قرار گرفتند، اگرچه از نظر فنی خود آوی مورد این تهاجم قرار نگرفت.
کارمزدهای آوی
آوی کارمزدهای متفاوتی در پلتفرم دارد، ازجمله کارمزد وام دهی و کارمزد شبکه:
- کارمزد وام آوی: وام های آوی کارمزدهایی با نرخ متغیر و نرخ ثابت دارند که از 2% تا 30% بعلاوه عملکرد درصدی سالانه (APY) را شامل می شوند.
- کارمزدهای وام فلش: کارمزد وام فلش 0.09 درصد به ازای هر تراکنش است.
- کارمزدهای شبکه: این نوع کارمزدها که با عنوان کارمزد گس نیز شناخته می شوند، باید برای تمام تراکنش ها پرداخت شوند. این کارمزدها برای اپراتورهای گره و اعتبارسنج ها در شبکه اتریوم هستند.
آوی چگونه سود پرداخت می کند؟
سود پرداخت شده به وام دهندگان از وام گیرندگان آوی جمع آوری می شود. بعد از این که بهره یا همان سود وام ها پرداخت شد، وام دهندگانی که ارز دیجیتال را در استخر نقدینگی آوی سپرده گذاری کرده بودند می توانند بخشی از سود را به شکل همان ارز دیجیتال سپرده گذاری شده برداشت کنند.
کلام آخر
آوی یک پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که به کاربران خود اجازه می دهد ارزهای دیجیتال را وام دهند یا وام بگیرند. آوی از قراردادهای هوشمند به منظور اتوماسیون فرآیندهای خود استفاده می کند.
این شرکت در وام های وثیقه گذاری شده بیش از اندازه تخصص دارد. در این نوع وام ها، کاربران باید ارز دیجیتال به ارزشی بالاتر از مبلغی که می خواهند قرض بگیرند را سپرده گذاری کنند. این کار از وام دهندگان در برابر ضرر و زیان مالی ناشی از عدم پرداخت وام محافظت می کند و به آوی این قابلیت را می دهد تا در صورت سقوط ارزش ارز دیجیتال سپرده گذاری شده، وثیقه را لیکویید کند.
آوی از یک پروتکل مبتنی بر اتریوم استفاده می کند و توکن اصلی آن AAVE است. این توکن را می توانید در بیشتر صرافی های ارز دیجیتال معامله کنید یا با استیکینگ در پلتفرم آوی سود دریافت کنید. قراردادهای هوشمند آوی این پلتفرم را به خطر می اندازند و هکرها می توانند به وجوه موجود در پلتفرم آوی دسترسی داشته باشند.