حتی الان در سال ۲۰۲۵ همچنان دنیای ارزهای دیجیتال جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار و حرفه‌ای دارد. در بین تمامی ارزها دو گزینه اتریوم و تتر مورد بحث و سوال بسیاری از علاقمندان به این بازار قرار گرفته است: اتریوم یا تتر کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ اتریوم یا تتر کدام کمترین ریسک را دارد؟تتر بخریم یا اتریوم؟ اتریوم با فناوری پیشرفته و پتانسیل رشد بالایش، در مقابل تتر با ثبات قیمت معادل دلار و ریسک کمتر قرار دارد. بنابراین انتخاب بین اتریوم یا تتر کاملاً بستگی به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد.
در این راهنمای جامع و به‌روز، تفاوت‌ها و شباهت‌های اتریوم و تتر را بررسی می‌کنیم، باهم بررسی می‌کنیم که اتریوم یا تتر هر کدام چه مزایا و معایبی دارند. در نهایت ما کنار شما هستیم تا بهترین تصمیم را بگیرید. سعی کرده‌ایم در این مقاله با زبان ساده تدوین شود و مانند یک مشاور شما را در تصمیم‌گیری یاری دهد.
اتریوم چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
اتریوم (Ethereum) یک پلتفرم بلاکچین متن‌باز است که در سال ۲۰۱۵ توسط ویتالیک بوترین و تیمی از توسعه‌دهندگان معرفی شد. این پلتفرم به جهت پشتیبانی کردن از قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) بسیار معروف شده است. ارز دیجیتال بومی شبکه اتریوم، اتر (ETH)، علاوه بر آن که به عنوان یک دارایی ارزشمند جهت سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود برای پرداخت کارمزد تراکنش‌های شبکه نیز مورد استفاده قرا می‌گیرد. از آنجا که اتریوم قابلیت‌های فراوانی برای توسعه پروژه‌های جدید و پیشرفته دارد، پتانسیل بسیار بالایی برای رشد در آینده داردو از ارزهای آینده دار بازار کریپتو به حساب می‌آید.
با این حال، اتریوم مانند بسیاری از رمزارزها دارای نوسانات قیمتی بالا است؛ یعنی در کوتاه‌مدت ممکن است دچار افت یا جهش قیمت شدید شود. عواملی مانند پذیرش بیشتر اتریوم در صنایع مختلف، افزایش کاربردهای قراردادهای هوشمند و پیشرفت‌های تکنولوژیک در شبکه (مثلاً انتقال به اتریوم ۲/۰ برای بهبود مقیاس‌پذیری) می‌توانند تقاضا برای اتر را در بلندمدت افزایش دهند.به بیان دیگر, موفقیت مداوم پروژه‌های مبتنی بر اتریوم و ارتقای زیرساخت آن نقش مهمی در ارزش آینده این رمزارز دارد.
تتر چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
تتر (Tether) یک استیبل‌کوین است که هدف اصلی آن حفظ ارزشی معادل یک دلار آمریکا است. به همین دلیل قیمت تتر (با نماد USDT) معمولاً در حدود ۱ دلار ثابت می‌ماند و نوسانات بسیار ناچیزی نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارد. باید بدانیم کهه تتر در سال ۲۰۱۴ راه‌اندازی شد و توسط شرکت Tether Limited اداره می‌شود. برخلاف اتریوم، تتر جوری طراحی شده که قیمت آن همیشه نزدیک به ۱ دلار باقی بماند.
از آنجا که تتر روی بلاکچینهای متعددی (مانند اتریوم، ترون و …) اجرا می‌شود، انتقال سریع و کم‌هزینه دارایی را در میان پلتفرم‌های مختلف ممکن می‌سازد. بسیاری از سرمایه‌گذاران در شرایط بی‌ثباتی بازار، تتر را به عنوان یک پناهگاه امن برای حفظ ارزش دارایی‌هایشان انتخاب می‌کنند. برای مثال، وقتی که قیمت بیت‌کوین یا اتریوم ریزش می‌کند، با تبدیل دارایی‌ها به تتر می‌توانید ارزش سبد سرمایه‌گذاری خود را تا حد زیادی حفظ کنید.
نکات عملی برای شروع انتخاب اتریوم یا تتر
- بودجه‌تان را به دو سبد تقسیم کنید: ETH برای رشد / USDT برای ثبات.
حد ضرر ذهنی یا مکتوب داشته باشید؛ از هیجان لحظه‌ای دوری کنید. - کارمزد شبکه را بسنجید: انتقال USDT روی TRC-20 معمولاً ارزان‌تر است.
- امنیت کیف‌پول و احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را جدی بگیرید.
اتریوم بهتر است یا تتر؟ فرق اتریوم و تتر در بازار
اتریوم یا تتر، در ادامه به چند مورد از تفاوت‌های اساسی این دو کوین محبوب می‌پردازیم:
- نوسان قیمت: ارزش اتریوم بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود و نوسانات قیمتی شدیدی دارد؛ اما تتر به خاطر ماهیت استیبل‌کوینی خود، نوسانات بسیار کمی را تجربه می‌کند (قیمت تقریباً همواره ۱ دلار است).
- پتانسیل رشد: اتریوم به جهت تنوع کاربردهایی که دارد (قراردادهای هوشمند، دیفای، NFT و غیره) پتانسیل رشد بالایی دارد؛ اما تتر چون هدفی جز حفظ ارزش ثابت ندارد رشد قیمتی زیادی نخواهد داشت.
- تمرکز و شفافیت: شبکه اتریوم عمومی و غیرمتمرکز (توسط هیچ نهاد واحدی کنترل نمی‌شود) است؛ اما تتر توسط یک شرکت مرکزی صادر و کنترل می‌شود و ابهاماتی در مورد میزان ذخایر دلاری پشتیبان آن وجود داشته است. به عبارت دیگر، اعتماد به تتر مستلزم اعتماد به شرکت صادرکننده آن است.
- ریسک: سرمایه‌گذاری در اتریوم ریسک بیشتری (به‌ویژه در کوتاه‌مدت) دارد، اما در صورت موفقیت فناوری و پذیرش گسترده آن، بازده بالقوه بسیار بالاتری نسبت به تتر دارد. تتر از نظر نوسانات تقریباً بدون ریسک است ولی سود سرمایه‌گذاری در آن محدود به تغییرات جزئی نرخ دلار و گاهی کسب سود اندک از طریق سپرده‌گذاری یا وام‌دهی این توکن است.
- شبکه و کارمزد تراکنش: انتقال اتریوم (یا هر توکن ERC-20 روی شبکه اتریوم) مستلزم پرداخت کارمزد گس نسبتاً بالایی است. این در حالی است که تتر را می‌توان روی شبکه‌های ارزان‌تری مانند ترون (TRON) نیز منتقل کرد که کارمزد بسیار پایینی دارند. بنابراین برای مبالغ بالا یا انتقال‌های مکرر، هزینه تراکنش در استفاده از تتر (روی شبکه مناسب) کمتر از انتقال مستقیم اتریوم خواهد بود.
- نقدشوندگی: هر دوی اتریوم و تتر جزو دارایی‌های بسیار نقدشونده بازار کریپتو هستند و تقریباً در تمام صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی قابل معامله‌اند. با این حال، تتر به دلیل ثابت بودن قیمت و نقش پررنگ در جفت‌ارزهای معاملاتی، معمولاً حجم معاملات روزانه بالاتری دارد و سریع‌تر به معادل نقدی (دلار) تبدیل می‌شود. اتریوم نیز نقدشوندگی بالایی دارد اما ارزش آن وابسته به شرایط بازار است.
شما می‌توانید به راحتی اتریوم یا تتر یا هر رمزارز دیگری را در صرافی اتراکس نقد کنید.
اتریوم یا تتر؛ کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟
| مقایسه | اتریوم (ETH) | تتر (USDT) |
|---|---|---|
| نوع رمزارز | کوین با نوسان قیمت | استیبل‌کوین با قیمت ثابت |
| هدف اصلی | رشد سرمایه و پشتیبانی از فناوری بلاکچین | حفظ ارزش برابر با دلار آمریکا |
| مناسب برای | سرمایه‌گذاران بلندمدت، علاقه‌مندان دیفای و NFT | معامله‌گران کوتاه‌مدت، محافظت در برابر نوسان |
| پتانسیل سود | بالا (در بلندمدت) | پایین، محدود به سودهای جانبی |
| ریسک قیمتی | بالا | بسیار پایین |
| کارمزد انتقال | نسبتاً زیاد (در ERC-20) | کم (ترجیحاً در TRC-20) |
| نقدشوندگی | بالا | بسیار بالا |
| استفاده در صرافی‌ها | خرید، فروش، استیک، سرمایه‌گذاری | پارک سرمایه، معاملات سریع، تبدیل ارزها |
| شبکه‌های قابل استفاده | فقط شبکه اتریوم | شبکه‌های مختلف مثل ترون، اتریوم، BSC |
| میزان تمرکز | غیرمتمرکز | متمرکز (وابسته به شرکت Tether Limited) |
ریسک‌ها و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در اتریوم
شما به دنبال سرمایه‌گذاری بلند دت با بازدهی بلندمدت هستید؟اتریوم بهترین وجذاب‌ترین انتخاب برای شما است. تاریخچه این ارز بسیار جذاب و پر رشد بوده است؛ (برای مثال در سال ۲۰۱۶ هر واحد آن چند دلار بود و در سپتامبر ۲۰۲۵ به حدود ۴۲۰۰ دلار رسید) و زیرساخت فناوری محکمی دارد بررسی داده‌ها نشان می‌دهد اتریوم همچنان از شانس رشد برخوردار است؛ برای نمونه، بانک Citigroup پیش‌بینی کرده است که قیمت اتریوم تا پایان ۲۰۲۵ می‌تواند به حدود ۴۳۰۰ دلار برسد. این اعداد نشان می‌دهند سرمایه‌گذاران زیادی به آینده بلندمدت اتریوم امیدوار هستند.
حتی برخی مؤسسات مالی دیگر چشم‌انداز خوش‌بینانه‌تری دارند؛ برای مثال بانک Standard Chartered در گزارش اخیر خود قیمت اتریوم را تا پایان ۲۰۲۵ حدود ۷۵۰۰ دلار برآورد کرده است. بررسی داده‌ها و این چنین اعداد نشان‌دهنده آن است که سرمایه‌گذاران زیادی به آینده بلندمدت اتریوم امیدوار هستند و آن را موتور رشد بالقوه‌ای در دنیای بلاکچین می‌دانند.
از سوی دیگر، اتریوم نوسانات خود را حفظ می‌کند و تحت تأثیر شرایط کلی بازار قرار می‌گیرد. عواملی مانند سیاست‌های اقتصادی کلان، رقابت تکنولوژیک (مثلاً ظهور بلاکچینهای رقیب) و مسائل قانونی می‌توانند قیمت اتریوم را تغییر دهند. بنابراین اگر قصد سرمایه‌گذاری در اتریوم را دارید، باید نگاه بلندمدت داشته باشید و تحمل ریسک نوسانات شدید را بپذیرید.
وقتی اتریوم (ETH) منطقی‌تر است که:
- هدف: سرمایه‌گذاری بلندمدت و مشارکت در رشد فناوری.
- پذیرش نوسان قیمتی و تحمل ریسک را دارید.
- به فرصت‌های استیکینگ/دیفای/NFT علاقه‌مند هستید.
- دنبال پتانسیل سود بالاتر نسبت به استیبل‌کوین‌ها هستید.
نقش تتر در حفظ سرمایه و کاهش ریسک
تتر به طور ویژه برای حفظ سرمایه و کاهش ریسک طراحی شده است. هنگامی که بازار کریپتو با نوسانات شدید روبه‌رو می‌شود، بسیاری از سرمایه‌گذاران بخش یا تمام دارایی خود را به تتر تبدیل می‌کنند تا ارزش آن محفوظ بماند این ویژگی، تتر را به گزینه‌ای جذاب برای استراتژی‌های مدیریت ریسک تبدیل کرده است. برای مثال، در ریزش‌های شدید بازار (مانند سقوط‌های ناگهانی قیمت بیت‌کوین)، معامله‌گران حرفه‌ای سریعاً دارایی‌های خود را به استیبل‌کوین‌هایی مثل تتر تبدیل می‌کنند تا از زیان بیشتر جلوگیری کنند و هر زمان که بازار آرام شد یا روند صعودی آغاز شد، مجدداً آن را به ارزهای دیگر (مثل اتریوم یا بیت‌کوین) تبدیل کنند.
باید توجه داشت که بازار استیبل‌کوین‌ها به سرعت در حال رشد است و پیش‌بینی می‌شود سهم این بازار در سال‌های آینده چندین برابر شود. بر اساس گزارش بانک Standard Chartered، ممکن است تا پایان سال ۲۰۲۸ حجم بازار استیبل‌کوین‌ها تا ۸ برابر اندازه فعلی رشد کند. چنین رشدی تقاضای بسیار زیادی برای دارایی‌های باثبات مانند تتر ایجاد خواهد کرد و اهمیت نقش تتر را در بازار کریپتو بیش از پیش نشان می‌دهد. البته رشد بازار استیبل‌کوین‌ها همچنین می‌تواند به معنای رقابت بیشتر و ورود استیبل‌کوین‌های جدید باشد، اما تا کنون تتر به عنوان بزرگ‌ترین استیبل‌کوین سهم غالبی در این عرصه داشته است.
وقتی تتر (USDT) منطقی‌تر است که:
- هدف: حفظ ارزش سرمایه و پارک پول در بازارهای بی‌ثبات.
- به ورود/خروج سریع و نقدشوندگی خیلی بالا نیاز دارید.
- کارمزد پایین برات مهمه (مثلاً انتقال روی TRC-20).
- برای کوتاه‌مدت/اسکالپ یا نگه‌داری امن بین معاملات برنامه دارید.
اتریوم یا تتر؛ مناسب چه کسی است؟
انتخاب نهایی اتریوم یا تتر به اهداف و سطح ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. اگر قصد دارید سرمایه خود را در بلندمدت افزایش دهید و در مقابل نوسانات بازار احساس راحتی می‌کنید، اتریوم گزینه مناسبی است. رشد بلندمدت فناوری اتریوم نوید بازدهی بالایی را می‌دهد اما باید آمادگی نوسانات شدید قیمت را داشته باشید.
از سوی دیگر، اگر ثبات قیمت و حفظ ارزش سرمایه برای شما در اولویت است و به دنبال ریسک بسیار پایین‌تری هستید، تتر انتخاب منطقی‌تری خواهد بود. نگه‌داشتن دارایی به شکل تتر، ارزش سرمایه شما تقریباً برابر با دلار آمریکا ثابت می‌ماند و از تلاطم‌های بازار در امان است. تتر مخصوصاً برای معامله‌گران کوتاه‌مدت و افرادی که می‌خواهند در فرصت مناسب سریعاً وارد بازار شوند یا از آن خارج شوند، ابزار مفیدی است؛ چون نقدشوندگی بالایی دارد و تبدیل آن به ارزهای دیگر (مثلاً خرید مجدد اتریوم) به سرعت انجام می‌شود.
بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌کار از یک استراتژی ترکیبی استفاده می‌کنند: مثلاً بخشی از دارایی را در اتریوم برای بهره‌گیری از فرصت‌های سود و بخشی را به صورت تتر برای حفظ سرمایه اختصاص می‌دهند.
استراتژی ترکیبی اتریوم یا تتر
- درصدی اتریوم برای رشد بلندمدت + درصدی تتر برای پوشش ریسک.
- خرید پله‌ای یا DCA برای کنترل نوسان.
- ریبالانس ماهانه بر اساس شرایط بازار و ریسک‌پذیری.
- نگه‌داری تترِ آماده شلیک برای فرصت‌های ناگهانی بازار.
اتریوم یا تتر؟ کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟
بستگی به اهداف شما دارد. اگر به دنبال رشد بلندمدت هستید، اتریوم با پتانسیل بالای خود گزینه مناسبی است. اما اگر اولویت شما ثبات قیمت و حفظ سرمایه است، تتر انتخاب منطقی‌تری خواهد بود
آیا تتر بدون ریسک است؟
از نظر نوسان قیمت، بله. اما ریسک‌هایی مانند متمرکز بودن شرکت صادرکننده و شفافیت ذخایر آن وجود دارد.
تتر روی چه شبکه‌ای کارمزد کمتری دارد؟
روی شبکه ترون (TRC-20) کارمزد بسیار پایین‌تری نسبت به شبکه اتریوم (ERC-20) دارد.
تبدیل اتریوم به تتر چطور انجام می‌شود؟
برای تبدیل اتریوم به تتر، کافی است اتریوم خود را در یک صرافی اتراکس واریز کرده و در بازار معاملاتی ETH/USDT، و حتی در بخش تبدیل سریع اتراکس به راحتی اتریوم خود را به تتر تبدیل کنید.
جمع‌بندی نهایی: اتریوم یا تتر؟
اگر به‌دنبال رشد سرمایه در بلندمدت هستید، اتریوم با اکوسیستم قراردادهای هوشمند و دیفای می‌تواند انتخاب بهتری باشد؛ اما اگر ثبات، نقدشوندگی سریع و ریسک کمتر برایتان اولویت دارد، تتر مناسب‌تر است. در عمل، بیشتر کاربران حرفه‌ای و حتی مبتدی‌ها با ترکیب این دو (بخشی ETH برای رشد + بخشی USDT برای امنیت) نتیجه‌ی متوازن‌تری می‌گیرند.
همین حالا شروع کن 🚀
با دانلود اپلیکیشن صرافی اتراکس می‌توانید اتریوم یا تتر را با چند کلیک، سریع، امن و با کارمزد رقابتی معامله کنید.
خرید اتریوم یا تتر برای کوتاه‌مدت یا بلندمدت—هر دو در یک اپ: اپلیکیشن اتراکس.
